Årsredovisning för

Optimize Savings Sweden AB

559249-2192

Räkenskapsåret

2023-01-01 - 2023-12-31

Förvaltningsberättelse	1
Resultaträkning	4
Balansräkning	5
Noter	7
Underskrifter	9

Fastställelseintyg

Jag intygar att resultaträkningen och balansräkningen har fastställts på årsstämma 2024-06-07.
Årsstämman beslöt att godkänna styrelsens förslag till vinstdisposition.

Jag intygar att innehållet i dessa elektroniska handlingar överensstämmer med originalen och att originalen undertecknats av samtliga personer som enligt lag ska underteckna dessa.

Förvaltningsberättelse

Styrelsen för Optimize Savings Sweden AB, 559249-2192, avger följande årsredovisning för räkenskapsåret 2023-01-01 - 2023-12-31.

Verksamheten

Verksamhetens art och inriktning

Företaget, med huvudkontor i Stockholm, är specialiserat inom utveckling och licensiering av avancerade programvaror och plattformar för kapitalförvaltning, förmögenhetsförvaltning samt regelefterlevnad inom den finansiella sektorn. Dessutom är företaget en leverantör av digitala finansiella molntjänster och andra IT-lösningar som riktar sig till finansiella rådgivare, försäkringsförmedlare och fondbolag. Vårt fokus ligger på att erbjuda innovativa och skräddarsydda teknologiska lösningar som möjliggör effektivare hantering av finansiella transaktioner och ökar våra kunders konkurrenskraft på marknaden.

Viktiga förändringar i verksamheten

Under det senaste räkenskapsåret har företaget genomfört en framgångsrik nyemission, vilket har bidragit till att ytterligare stärka vår finansiella position och möjliggjort för fortsatt tillväxt och utveckling av våra produkter och tjänster. Vi har också expanderat vår internationella närvaro genom att lansera vår konsumenttjänst på 18 nya marknader, vilket har utökat vår globala räckvidd och etablerat oss på sammanlagt 19 marknader världen över. Utöver detta har vi investerat betydande resurser i att utveckla och förbättra vårt erbjudande för finansiella rådgivare och värdepappersbolag. Genom att erbjuda en integrerad och heltäckande plattform som uppfyller alla krav för att bedriva verksamhet inom den reglerade finansiella sektorn strävar vi efter att vara den föredragna teknologipartnern för våra kunder. Slutligen är vi glada att meddela att vi har fått vår första finansiella rådgivare som kund, vilket är en betydande milstolpe och ett erkännande av värdet och kvaliteten hos våra produkter och tjänster.

Rättvisande översikt över utvecklingen

Belopp i kr

	2023	2022	2021	2020
Nettoomsättning	708 594	64 712	17 212	-5
Rörelseresultat	-4 090 093	-1 873 177	-1 720 574	-402 280
Resultat efter finansiella poster	-4 032 831	-1 871 169	-1 720 613	-402 713
Rörelsemarginal %	-577,2	-2894,6	-9996,4	8045600
Avkastning på totalt kapital %	-46,1	-22,8	-39,2	-91,7
Avkastning på sysselsatt kapital %	-46,8	-23,4	-40,8	-100,8
Avkastning på eget kapital %	-46,8	-23,4	-40,8	-100,9
Balansomslutning	8 741 229	8 211 268	4 390 320	438 618
Kassalikviditet %	2342,3	2636,8	2465,3	1110,8
Soliditet %	98,6	97,5	95,9	91
Medelantalet anställda	4	5	3	2

Nyckeltalsdefinitioner

Rörelsemarginal Rörelseresultat / Nettoomsättning. Avkastning på totalt kapital (Rörelseresultat + finansiella intäkter) / Totala tillgångar. Avkastning på sysselsatt kapital (Rörelseresultat + finansiella intäkter) / Sysselsatt kapital. Avkastning på eget kapital Resultat efter finansiella poster / Justerat eget kapital. Balansomslutning Totala tillgångar. Kassalikviditet (Omsättningstillgångar - Varulager) / Kortfristiga skulder. Soliditet (Totalt eget kapital + (100 % - aktuell bolagsskattesats av obeskattade reserver)) / Totala tillgångar.

Förändringar i eget kapital

	Aktie- kapital	Pågående ny- och fond- emission	Fond för utvecklings- utgifter	Fri överkurs- fond
Ingående balans	36 271	3 917	2 777 254	11 906 294
Effekt av rättelse av fel			1
Nyemission	6 728	-3 917		4 644 666
Aktivering av utvecklingsutgifter			3 675 999
Upplösning av fond för utvecklingsutgifter			-555 451
Utgående balans	42 999	0	5 897 803	16 550 960

	Balanserat resultat	Årets resultat
Ingående balans	-4 847 381	-1 871 169
Balanseras i ny räkning	-1 871 169	1 871 169
Aktivering av utvecklingsutgifter	-3 675 999
Upplösning av fond för utvecklingsutgifter	555 451
Årets resultat		-4 032 831
Utgående balans	-9 839 098	-4 032 831

Resultatdisposition

Belopp i kr

Till årsstämmans förfogande står följande medel
Fri överkursfond	16 550 960
Balanserat resultat	-9 839 098
Årets resultat	-4 032 831
Medel att disponera	2 679 031

Styrelsen föreslår att medlen disponeras enligt följande
Utdelning	0
Balanseras i ny räkning	2 679 031
Summa	2 679 031

Resultaträkning

Belopp i kr	Not	2023-01-01 - 2023-12-31	2022-01-01 - 2022-12-31
Rörelsens intäkter, lagerförändringar m.m.
Nettoomsättning		708 594	64 712
Aktiverat arbete för egen räkning		3 675 999	2 777 254
Summa rörelsens intäkter, lagerförändringar m.m.		4 384 593	2 841 966
Rörelsens kostnader
Övriga externa kostnader		-5 783 437	-2 455 898
Personalkostnader	2	-2 135 798	-2 259 245
Av- och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar		-555 451	0
Summa rörelsens kostnader		-8 474 686	-4 715 143
Rörelseresultat		-4 090 093	-1 873 177
Resultat från finansiella poster
Övriga ränteintäkter och liknande resultatposter		57 509	2 008
Räntekostnader och liknande resultatposter		-247	0
Summa resultat från finansiella poster		57 262	2 008
Resultat efter finansiella poster		-4 032 831	-1 871 169
Resultat före skatt		-4 032 831	-1 871 169
Årets resultat		-4 032 831	-1 871 169

Balansräkning

Belopp i kr	Not	2023-12-31	2022-12-31
TILLGÅNGAR
Anläggningstillgångar
Immateriella anläggningstillgångar
Balanserade utgifter för utvecklingsarbeten och liknande arbeten	3	5 897 803	2 777 254
Summa immateriella anläggningstillgångar		5 897 803	2 777 254
Summa anläggningstillgångar		5 897 803	2 777 254
Omsättningstillgångar
Kortfristiga fordringar
Övriga fordringar		187 024	177 037
Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter		5 466	34 604
Summa kortfristiga fordringar		192 490	211 641
Kassa och bank
Kassa och bank		2 650 936	5 222 373
Summa kassa och bank		2 650 936	5 222 373
Summa omsättningstillgångar		2 843 426	5 434 014
SUMMA TILLGÅNGAR		8 741 229	8 211 268

Balansräkning

Belopp i kr	Not	2023-12-31	2022-12-31
EGET KAPITAL OCH SKULDER
Eget kapital
Bundet eget kapital
Aktiekapital		42 999	36 271
Pågående ny- och fondemission		0	3 917
Fond för utvecklingsutgifter		5 897 803	2 777 254
Summa bundet eget kapital		5 940 802	2 817 442
Fritt eget kapital
Fri överkursfond		16 550 960	11 906 294
Balanserat resultat		-9 839 098	-4 847 381
Årets resultat		-4 032 831	-1 871 169
Summa fritt eget kapital		2 679 031	5 187 744
Summa eget kapital		8 619 833	8 005 186
Kortfristiga skulder
Leverantörsskulder		4 000	3 751
Övriga skulder		65 355	77 394
Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter		52 041	124 937
Summa kortfristiga skulder		121 396	206 082
SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER		8 741 229	8 211 268

Noter

Belopp i kr om inget annat anges.

Not 1 Redovisnings- och värderingsprinciper

Redovisnings- och värderingsprinciper

Årsredovisningen har upprättats i enlighet med årsredovisningslagen och Bokföringsnämndens allmänna råd BFNAR 2012:1 Årsredovisning och koncernredovisning (K3).

Immateriella anläggningstillgångar

Avskrivning

Immateriella anläggningstillgångar tas upp till deras anskaffningsvärde minskat med ackumulerade avskrivningar enligt plan och eventuella nedskrivningar. Avskrivning sker linjärt över tillgångens beräknade nyttjandeperiod. Följande nyttjandeperioder används:

	Procent	År
Balanserade utgifter för utvecklingsarbeten och liknande arbeten	20	5

Not 2 Personal

Medelantalet anställda

	2023-01-01 - 2023-12-31	2022-01-01 - 2022-12-31
Män	4	5
Män (%)	100	100
Medelantalet anställda	4	5

Löner och andra ersättningar

	2023-01-01 - 2023-12-31	2022-01-01 - 2022-12-31
Övriga anställda	1 628 647	1 751 164
Summa	1 628 647	1 751 164

Sociala kostnader inklusive pensionskostnader

	2023-01-01 - 2023-12-31	2022-01-01 - 2022-12-31
Övriga sociala avgifter enligt lag och avtal	502 951	508 006
Summa	502 951	508 006

Not 3 Balanserade utgifter för utvecklingsarbeten och liknande arbeten

	2023-12-31	2022-12-31
Ingående anskaffningsvärden	2 777 254
Förändringar av anskaffningsvärden
Aktiverade utgifter	3 675 999	2 777 254
Omräkningsdifferenser	1
Utgående anskaffningsvärden	6 453 254	2 777 254
Förändringar av avskrivningar
Årets avskrivningar	-555 451
Utgående avskrivningar	-555 451	0
Redovisat värde	5 897 803	2 777 254