Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

FÖRVALTNINGSBERÄTTELSE

Årsredovisningen är upprättad i svenska kronor, SEK.

VERKSAMHETEN

Verksamhetens art och inriktning

Sharpfin tillhandahåller ett heltäckande molnbaserat SaaS-system för externa förvaltare, robotrådgivare, finansiella rådgivare och family offices. Sharpfins system täcker all funktionalitet från dokumentation av rådgivningsmöte och nykundsprocess, till förvaltning, rebalansering, orderhantering och rapportering. För bolagets family office-kunder är konsolidering av olika tillgångar en viktig funktion i systemet. Kunderna kan per knapptryck får en helt aggregerad vy av sina tillgångar, både från ett allokerings- och ett avkastningsperspektiv. Systemet är modulbaserat och går under namnet Sharpfin Wealth Management Suite. Sharpfin är ett ungt bolag och har utvecklat sitt erbjudande med ett starkt fokus på kvalitet, skalbarhet och teknik. Bolaget har sitt huvudsäte i Stockholm och en växande kundbas i Sverige, Norge och Schweiz.

Säte

Företagets säte är i Stockholms län, Stockholms kommun.

Väsentliga händelser under räkenskapsåret

Sharpfin har under året fortsatt stärkt sitt erbjudande av portföljsystem och rådgivningsstöd till finansinstitut på den svenska och europeiska marknaden. Detta har gjorts genom att investera i strategisk utveckling av funktionalitet, som presumtiva och befintliga kunder efterfrågar. Sharpfins lösning innehåller idag ett komplett erbjudande för kapitalförvaltare med funktionalitet som sträcker sig från Kundkännedom och Onboarding, inklusive automatisk penningtvättsövervakning, över effektiva verktyg för förvaltning och avkastningsberäkning till kundanpassad rapportering och kundportal, där slutkunden kan ta del av känslig information bakom en säker BankID-inloggning. På kundsidan har ytterligare tillväxt skett med tre nya kunder och bolaget för en dialog med allt större kapitalförvaltningskunder. Sharpfins signum har alltid varit dess stora kundnöjdhet och den åtnjuter bolaget fortfarande i högsta grad.

Väsentliga händelser under året i korthet: * Sharpfin genomförde en nyemission riktad till ett fåtal nya och samtliga existerande investerare. Nyemissionen gav ca 2.3 miljoner kronor i tillskott till kassan. Bolaget har även sökt och erhållit ytterligare ett företagslån via ALMI på 1 miljoner kronor. * Företaget har under året anställt ytterligare två personer, en säljansvarig och en extra säljresurs. * Sharpfin har under året genomfört ett projekt för att analysera en expansion mot en ny målmarknad, Storbritannien. Projektet avser att öka medvetenheten kring Sharpfins erbjudande, att erhålla värdefull kunskap om samt börja bearbeta den brittiska kapitalförvaltningsmarknaden. Bolaget har även ansökt om och erhållit ett finansiellt stöd i form av en internationalisering-check från ALMI/Region Stockholm. Bidraget är på totalt 250 000 kronor (varav 175 000 kronor intäktfördes under året) för att ytterligare kunna utvärdera möjligheterna till expansion i Storbritannien. * Sharpfin har under året framgångsrikt bedrivit flera parallella integrationsprojekt för sina nya kunder, som genomförts helt med egen personal.

* Bolagets ambition är att löpande uppgradera sin tjänst så att kunderna hela tiden får tillgång till ny funktionalitet och programvaran, vilken stöder gällande lagstiftning. Under 2022 gjordes 35 produktionsreleaser, vilka kommer alla företagets kunder till godo.

Sida 2 av 11

Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

Ägarförhållanden

Bolaget ägs till 32,17% av Lagerita Holding AB, Org.nr 559059-2084, säte Stockholm, till 13,09% av Sensible AB, Org.nr 559346-4323, säte Stockholm samt till 10,38% av Hans Fajerson, säte Schweiz. Resterande aktieägare äger mindre än 10% per ägare.

FLERÅRSÖVERSIKT*

	2022	2021	2020	2019	2018
Nettoomsättning	5 235 297	3 400 441	1 931 111	3 336 031	2 843 406
Res. efter finansiella poster	-571 375	-2 023 464	-2 075 582	-2 955 598	-2 770 972
Soliditet (%)	65,85	64,52	68,56	84,09	83,5

*Definitioner av nyckeltal, se noter

Nettoomsättningen har ökat med 54% jämfört med föregående år. Ökningen beror på en tillväxt av kunder under året. Sharpfin har en affärsmodell, som bygger på en månatlig licensmodell för sina mjukvarutjänster och därmed löpande genererar intäkter på månadsbasis.

FÖRÄNDRINGAR I EGET KAPITAL
	Aktiekapital	Utvecklingsfond	Övrigt eget kapital	Årets resultat	Summa eget kapital
Belopp vid årets ingång	74 490	2 590 067	2 260 142	-2 023 464	2 901 235
Nyemission	660				660
Överkursfond fritt			2 365 051		2 365 051
Ej registrerat aktiekapital	1 888				1 888
Aktivering av utvecklingsutgifter		1 766 182	-1 766 182		0
Avskrivning av utvecklingsutgifter		-348 880	348 880		0
Balanseras i ny räkning			-2 023 464	2 023 464	0
Årets resultat				-571 375	-571 375
Belopp vid årets utgång	77 038	4 007 369	1 184 427	-571 375	4 697 459

RESULTATDISPOSITION

Förslag till disposition av bolagets vinst

Till årsstämmans förfogande står
balanserad förlust	-1 754 366
fri överkursfond	2 365 051
befintliga aktieägartillskott	100 000
årets förlust	-571 375
	139 310
Styrelsen föreslår att
i ny räkning överföres	139 310
	139 310

Sida 3 av 11

Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

Beträffande bolagets resultat och ställning i övrigt hänvisas till efterföljande resultat- och balansräkningar med tillhörande noter.

Sida 4 av 11

Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

RESULTATRÄKNING	Not	2022-01-01 2022-12-31	2021-01-01 2021-12-31

Rörelsens intäkter m.m.
Nettoomsättning		5 235 297	3 400 441
Aktiverat arbete för egen räkning		1 766 182	985 403
Övriga rörelseintäkter		179 021	231 179
		7 180 500	4 617 023
Rörelsens kostnader
Övriga externa kostnader		-2 875 085	-2 591 358
Personalkostnader	2	-4 421 470	-3 872 237
Avskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar		-377 868	-121 528
Övriga rörelsekostnader		-6 096	-9 427
		-7 680 519	-6 594 550
Rörelseresultat		-500 019	-1 977 527
Resultat från finansiella poster
Övriga ränteintäkter och liknande resultatposter		48	0
Räntekostnader och liknande resultatposter		-71 404	-45 937
		-71 356	-45 937
Resultat efter finansiella poster		-571 375	-2 023 464

Årets resultat		-571 375	-2 023 464

Sida 5 av 11

Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

BALANSRÄKNING	Not	2022-12-31	2021-12-31

TILLGÅNGAR
Anläggningstillgångar
Immateriella anläggningstillgångar
Balanserade utgifter för utvecklingsarbeten och liknande arbeten	3	4 007 369	2 590 067
		4 007 369	2 590 067
Materiella anläggningstillgångar
Inventarier, verktyg och installationer	4	137 018	82 955
		137 018	82 955
Finansiella anläggningstillgångar
Andra långfristiga fordringar		57 438	0
		57 438	0
Summa anläggningstillgångar		4 201 825	2 673 022

Omsättningstillgångar

Kortfristiga fordringar
Kundfordringar		767 884	576 125
Övriga fordringar		48	63
Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter		219 065	69 380
		986 997	645 568

Kassa och bank
Kassa och bank		1 943 920	1 178 029
Summa kassa och bank		1 943 920	1 178 029
Summa omsättningstillgångar		2 930 917	1 823 597
SUMMA TILLGÅNGAR		7 132 742	4 496 619

Sida 6 av 11

Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

BALANSRÄKNING	Not	2022-12-31	2021-12-31

EGET KAPITAL OCH SKULDER
Eget kapital
Bundet eget kapital
Aktiekapital		75 150	74 490
Ej registrerat aktiekapital		1 889	0
Bunden överkursfond		473 742	473 742
Fond för utvecklingsutgifter		4 007 369	2 590 067
		4 558 150	3 138 299
Fritt eget kapital
Fri överkursfond		2 365 051	1 421 228
Erhållet aktieägartillskott		100 000	100 000
Balanserat resultat		-1 754 366	265 172
Årets resultat		-571 375	-2 023 464
		139 310	-237 064
Summa eget kapital		4 697 460	2 901 235

Långfristiga skulder	5, 6
Övriga skulder		916 667	666 671
Summa långfristiga skulder		916 667	666 671
Kortfristiga skulder	6
Leverantörsskulder		85 789	171 620
Aktuella skatteskulder		12 491	8 161
Övriga skulder		1 072 919	497 645
Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter		347 416	251 287
Summa kortfristiga skulder		1 518 615	928 713
SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER		7 132 742	4 496 619

Sida 7 av 11

Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

NOTER

Not 1	Redovisnings- och värderingsprinciper
	Årsredovisningen är upprättad i enlighet med årsredovisningslagen och BFNAR 2012:1 Årsredovisning och koncernredovisning. Principerna är oförändrade jämfört med föregående år.

	Fordringar
	Fordringar har upptagits till de belopp varmed de beräknas inflyta.

	Övriga tillgångar, avsättningar och skulder
	Övriga tillgångar, avsättningar och skulder har värderats till anskaffningsvärden om inget annat anges nedan.

	Intäktsredovisning
	Inkomsten redovisas till det verkliga värdet av vad som erhållits eller kommer att erhållas. Företaget redovisar därför inkomsten till nominellt värde (fakturabelopp) om ersättningen erhålls i likvida medel direkt vid leverans. Avdrag görs för lämnade rabatter.

	Tjänster
	Bolaget säljer egenutvecklad mjukvara (Software as a Service) genom att ge kunderna nyttjanderätt till denna tjänst. Tjänsten består av licens, support och underhåll, vilket kunden erhåller löpande under avtalstiden. Intäkterna redovisas när risk och förmån övergår till kunden löpande under avtalstiden. Intäkterna från konsulttjänster intäktsredovisas när tjänsterna tillhandahållits.

	Materiella anläggningstillgångar
	Materiella anläggningstillgångar redovisas till anskaffningsvärde med avdrag för ackumulerade avskrivningar och eventuella nedskrivningar. Tillgångarna skrivs av linjärt över tillgångarnas bedömda nyttjandeperiod förutom mark som inte skrivs av. Nyttjandeperioden omprövas per varje balansdag. Följande nyttjandeperioder tillämpas:
		Antal år
	Inventarier, verktyg och installationer	5

Sida 8 av 11

Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

NOTER

	Immateriella anläggningstillgångar
	Immateriella anläggningstillgångar redovisas till anskaffningsvärde med avdrag för ackumulerade avskrivningar och eventuella nedskrivningar. Tillgångarna skrivs av linjärt över tillgångarnas bedömda nyttjandeperiod. Nyttjandeperioden omprövas per varje balansdag. Pågående projekt skrivs inte av utan nedskrivningsprövas årligen. Följande nyttjandeperioder tillämpas:
		Antal år
	Balanserade utgifter för utvecklingsarbeten och liknande arbeten	5

	Inkomstskatt
	Aktuell skatt är inkomstskatt för innevarande räkenskapsår som avser årets skattepliktiga resultat och den del av tidigare räkenskapsårs inkomstskatt som ännu inte har redovisats. Aktuell skatt värderas till det sannolika beloppet enligt de skattesatser och skatteregler som gäller på balansdagen.

Not 2	Medelantal anställda	2022	2021
	Medelantal anställda
	Medelantalet anställda bygger på av bolaget betalda
	närvarotimmar relaterade till en normal arbetstid.
	Medelantal anställda har varit	6,00	5,00

Not 3	Balanserade utgifter för utvecklingsarbeten och liknande arbeten	2022-12-31	2021-12-31
	Ingående anskaffningsvärden	2 712 761	1 727 358
	Aktiverade arbete	1 766 182	985 403
	Utgående ackumulerade anskaffningsvärden	4 478 943	2 712 761
	Ingående avskrivningar	-122 694	-24 149
	Årets avskrivningar	-348 880	-98 545
	Utgående ackumulerade avskrivningar	-471 574	-122 694
	Utgående redovisat värde	4 007 369	2 590 067

Sida 9 av 11

Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

NOTER

Not 4	Inventarier, verktyg och installationer	2022-12-31	2021-12-31
	Ingående anskaffningsvärde	114 920	114 920
	Inköp	83 051	0
	Utgående ackumulerade anskaffningsvärden	197 971	114 920
	Ingående avskrivningar	-31 965	-8 982
	Årets avskrivningar	-28 988	-22 983
	Utgående ackumulerade avskrivningar	-60 953	-31 965
	Utgående redovisat värde	137 018	82 955

Not 5	Långfristiga skulder	2022-12-31	2021-12-31
	Amortering inom 2 till 5 år	916 667	666 671
	Tillväxtlån för innovativa företag från ALMI.

Not 6	Skulder som avser flera poster	2022-12-31	2021-12-31
	Företagets ALMI lån om 1 500 000kr redovisas under följande poster i balansräkningen.
	Långfristiga skulder
	Övriga skulder	916 667	666 674
	Kortfristiga skulder
	Övriga skulder	583 333	249 996

Not 7	Ställda säkerheter	2022-12-31	2021-12-31

	Summa ställda säkerheter	1 875 000	1 000 000

Företagsinteckningen innehas av ALMI.

Sida 10 av 11

Sharpfin AB
Org.nr. 556927-9309

NOTER

Not 8	Definition av nyckeltal
	Soliditet Justerat eget kapital i procent av balansomslutning

Stockholm 

Sida 11 av 11