Styrelsen för AB Balken Finans Sweden avger följande årsredovisning för räkenskapsåret 2021.

Årsredovisningen är upprättad i svenska kronor, SEK. Om inte annat särskilt anges, redovisas alla belopp
i tusentals kronor (Tkr). Uppgifter inom parentes avser föregående år.

Förvaltningsberättelse

Verksamheten

Allmänt om verksamheten

AB Balken Finans Sweden är ett svenskt aktiebolag med ett allmännyttigt ändamål. AB Balken Finans
Sweden bildades särskilt för en värdepapperisering vid förvärv av lånefordringar från Venantius AB
(publ) i december 2003. Värdepapperiseringen innebar att en noterad obligation ställdes ut, vilken av
Moody´s Investors Service erhöll kreditomdömet A3. Värdepapperiseringen var den första i sitt slag som
i sin helhet strukturerades i Sverige. Obligationen var fullt återbetald under 2007.

Lånefordringarna avser fastighetskrediter, för finansiering av såväl egna hem som flerfamiljshus. Vid
förvärvstillfället svarade dessa för ungefär lika stor andel av fordringarnas sammanlagda nominella
värde.

Bolagets intäkter består av ränteintäkter, avgifter samt intäkter från amorteringar av reserverade
fordringsbelopp. Intäkterna uppgick under året till 0,4 (0,6) mkr. Rörelseresultatet uppgick till 0,4 (0,6)
mkr. Bokfört värde på förvärvade lånefordringar uppgick på balansdagen till 0,05 (0,2) mkr.

Lånefordringarna har i många fall otillräckliga säkerheter. Detta innebär att en effektiv hantering

av fordringarna utförs för att undvika eftersläpningar av betalningarna med därpå följande kreditförluster.

Företaget har sitt säte i Stockholm.

Väsentliga händelser under räkenskapsåret

Det har inte skett några väsentliga händelser under räkenskapsåret.

Inga nya fordringar har ställts ut vilket innebär att intäkterna minskar vartefter fordringarna blir
inkasserade.

Förändring av eget kapital

Resultatdisposition

Styrelsen föreslår att till förfogande stående vinstmedel (kronor):

disponeras så att

Företagets resultat och ställning i övrigt framgår av efterföljande resultat- och balansräkning med noter.

Noter

Tkr

Not 1 Redovisningsprinciper

Allmänna upplysningar

Årsredovisningen är upprättad i enlighet med årsredovisningslagen och Bokföringsnämndens allmänna
råd (BFNAR 2016:10) om årsredovisning i mindre företag.

Nyckeltalsdefinitioner

Nettoomsättning
Rörelsens huvudintäkter, fakturerade kostnader, sidointäkter samt intäktskorrigeringar.

Resultat efter finansiella poster
Resultat efter finansiella intäkter och kostnader men före bokslutsdispositioner och skatter.

Soliditet (%)
Justerat eget kapital (eget kapital och obeskattade reserver med avdrag för uppskjuten skatt) i procent av
balansomslutning.

Not 2 Nettoomsättningens fördelning

Not 3 Övriga ränteintäkter

Not 4 Fordringar hos koncernföretag

Not 5 Väsentliga händelser efter räkenskapsårets slut

Inga väsentliga händelser har inträffat efter räkenskapsårets utgång.

Not 6 Uppgifter om moderföretag

Bolaget är dotterbolag till Zostera AB (namnändrat från Marginalen Group AB), 556587-0242 med säte i Stockholm.
Koncernredovisning upprättas av Zostera AB.

Resultat- och balansräkningen kommer att föreläggas på årsstämma för fastställelse.