Å R S R E D O V I S N I N G
för
La Gare Holding AB
Org.nr. 556609-8058
Styrelsen avger följande årsredovisning för räkenskapsåret 2023-01-01--2023-12-31
| Innehåll |
Sida |
| -FÖRVALTNINGSBERÄTTELSE |
2 |
| -RESULTATRÄKNING |
6 |
| -BALANSRÄKNING |
7 |
| -NOTER |
9 |
| -Underskrifter |
13 |
Jag intygar att resultaträkningen och balansräkningen har fastställts på årsstämma
2024-06-27.
Årsstämman beslöt att godkänna styrelsens förslag till vinstdisposition.
Jag intygar att innehållet i dessa elektroniska handlingar överensstämmer med originalen och att originalen undertecknats av samtliga personer som enligt lag ska underteckna dessa.
Årsredovisningen är upprättad i svenska kronor, SEK.
Bolaget utgör moderbolag i en koncern. Detta är bolagets femte verksamhetsår med sin nuvarande inriktning, och totalt dess tjugoförsta.
Dotterbolaget Nordic Legal Entity Identifier AB ("Nord") är det största innehavet och utgör kärnan av koncernens verksamhet och intjäningsförmåga sedan 2014. Den existerande produkten omnämns Legal Entity Identifier (LEI) och är fortsatt lönsam. Bolaget kommer närmaste åren lansera digitala eSignerings-produkter under paraplybenämningen verifiable LEI (vLEI). Bolagets verksamhetsomfång utökades under året, denna utveckling finansierades med egna medel.
I koncernen ingår sedan 2021 dotterbolaget Nordkyc AB. Företaget utvecklar och saluför en SaaS-tjänst för att hjälpa verksamhetsområden som måste vidta åtgärder för att motverka penningtvätt och terroristfinansiering enligt Penningtvättslagen. De första tjänsterna lanserades i slutet av 2021. Företaget är ett utvecklingsbolag med fortsatt behov av investeringar för att lansera produkter till nya kundsektorer.
Utöver det finns en upplevelseorienterad resebyrå, Exptravels AB (numer avyttrad) samt ett vilande IT-konsultbolag iSite AB bland döttrarna.
Samtliga dotterbolag ägs till 100% av La Gare Holding.
Företagets säte är Stockholm.
Nord har under räkenskapsåret haft intäkter från 65 000 aktiva nordiska kunder. Flera stora händelser har positivt bidragit under verksamhetsåret 2023:
* Företaget har slutfört förhandlingar som var nödvändiga i samband med att man lämnade samarbetet med amerikanska DTCC ('the GMEI Utility').
* Under juli och augusti valde the GMEI Utility att lägga ned sin LEI-verksamhet och i samband med detta fick Nord möjligheten att frivilligt ta över vissa kundmarknader. Detta arbete drog stora resurser under andra halvåret och innebar en utökning med över 10 000 nya aktiva kunder och möjligheten att bearbeta ytterligare inaktiva kunder och LEI under kommande år.
* Företaget fortsätter att rekrytera personal och anlita konsulter för att kunna ta hand om större volymer och fler marknader.
* I november 2023 fick bolaget utnämning som 'Best-performing LEI Issuer in the Mid-cap category' av centralorganisationen GLEIF
* Sedan sommaren 2023 har investeringen i vLEI-projektet intensifierats, genom att tillföra ytterligare resurser har bolaget säkrat sitt försprång globalt med fokus på Europa.
Nordkyc har under 2023 vuxit enligt plan. Företaget fortsätter växa genom kundtillväxt, utökning av intäktsmassa per kund och introduktion av kompletterande produkter.
Nordkyc har under 2023 har ytterligare produkter utvecklats och ytterligare kundsegment tillkommit. Några händelser i sammandrag:
* Under början av 2023 har överenskommelser med ytterligare stora fastighetsmäklarkedjor slutits.
* I september lanserades en ny tjänst för Allmän Riskbedömning. Leveransen är ett styr- och policydokument för varje enskilt bolag ("verksamhetsutövare", d.v.s. Nordkyc:s kund) som är en nödvändighet för att uppfylla Penningtvättslagens krav.
* Sälj- och marknadsföringsbearbetning av redovisningsbranschen har utökats under andra halvåret.
* I början av 2024 lanserades 'Självintygande' vilket möjliggör för slutkunder till verksamhetsutövare att digitalt lämna in uppgifter om sig själva och syftet med att de vill nyttja en tjänst som omfattas av Penningtvättslagen, ex.vis mäklar- och redovisningstjänster
I samband med ovanstående marknads- och erbjudande utveckling har stora investeringar gjorts i immateriella rättigheter i både Nord och Nordkyc vilka balanseras mot framtida förväntade intäkter. Samtliga koncernbolag äger och kontrollerar de immateriella rättigheterna kring sina varumärken och kärnsystem.
För att renodla koncernens inriktning på ID-tjänster kring företag och organisationer så fattades beslut att avyttra resebolagsverksamheten i Exptravels under året, vilket realiserades under kvartal 4 2023.
Företaget har satsat mycket resurser på att bygga nödvändig organisation och förmåga att bli erkänd som en så kallad 'Qualified vLEI Issuer' (QVI) sedan 2021. Affärsprojektets första fas är att få erkännande (Qualification) av GLEIF och där har arbetets intensitet ökat markant under 2023 och fortgår in i 2024.
Glädjande nog fick företaget denna QVI-status i mars 2024 som första europeiska spelare. Tjänsten kommer lanseras och kommersialiseras under varumärket 'Nord vLEI' under 2024
Under våren 2024 har Nord fattat beslutet att utöka antalet jurisdiktioner/länder man får verka i under sin LOU-ackreditering från GLEIF. Vid utgången av 2023 var man ackrediterad för 10 länder i Norra Europa. Bolaget ansökte om utökning till 25 länder i februari/mars 2024 och i maj 2024 fick man den eftersökta ackrediteringen.
La Gare ser mycket positivt på Nords förmåga att fortsätta generera positiva kassaflöden under 2024. Dels genom att LEI-affären fortsätter utvecklas, dels genom att vLEI-marknaden öppnar upp sig i Europa. Några highlights:
* Utökningen av LEI-ackrediteringen innebär att Nord kan lansera tjänster i kontinental-Europa och i USA, Kanada samt öriken i Atlanten. Arbetet med kommersialisering kommer pågå under andra halvåret 2024 med fortsättning in i 2025.
* European Banking Authority (EBA) har i en öppen konsultation introducerat sina tankar att använda vLEI som ett obligatoriskt sätt att identifiera och underteckna tillsynsrapportering från EU:s största banker. Nord är väl positionerat då bolaget är den första europeiska spelare med QVI-status.
* I takt med att andra EU-institutioner och -medlemsländer överväger vLEI-liknande tjänster som en de facto-standard så kommer det kommersiella underlaget utökas.
Efter ett antal uppköp och sammanslagningar i branschen under 2023 framstår Nordkyc numer som den enda spelare som ingår i en oberoende koncern. Då Venture Capital och Private Equity-investeringar går ned till en betydligt mer realistisk takt med krav på verklig lönsamhet så tror vi att detta oberoende är en enorm styrka för oss närmaste 2-3 åren. Takten av investering i immateriella rättigheter kring SaaS- och övriga tjänster kommer kvarstå jämfört med 2023.
Under andra halvåret 2023 kunde man skönja en viss marknadsmättnad p.g.a. en viss överetablering av spelare. Fokus under 2024 kommer vara på de 'verksamhetsutövare' enligt Penningtvättslagen som förväntas öka sitt köpande av AML-tjänster i takt med att den aktiva tillsynsgraden ökar; där framstår branscher som fastighetsmäklare, redovisnings- och revisionsbyråer som särskilt lovande.
|
2023 |
2022 |
2021 |
2020 |
2019 |
| Nettoomsättning |
-2 |
345 372
|
3
|
2
|
36 442
|
| Res. efter finansiella poster |
-1 122 544 |
-231 319 |
-93 595 |
63 867
|
2 408 983
|
| Balansomslutning |
19 722 152
|
19 419 356
|
14 704 651
|
16 113 417
|
9 186 677
|
| Soliditet (%) |
10,79
|
22,16
|
29,22
|
35,97
|
35,31
|
Definitioner av nyckeltal, se noter
|
|
|
| Belopp vid årets ingång |
200 000
|
20 000
|
4 078 006
|
7 174
|
4 305 180
|
| Balanseras i ny räkning |
|
|
7 174
|
-7 174 |
0
|
| Årets resultat |
|
|
|
-2 175 772 |
-2 175 772 |
|
|
|
2023-12-31 |
|
2022-12-31 |
| Villkorade aktieägartillskott uppgår till: |
|
139 207 |
|
139 207 |
Förslag till disposition av bolagets vinst
| Till årsstämmans förfogande står |
| balanserad vinst |
4 085 180
|
| årets förlust |
-2 175 772 |
|
| Styrelsen föreslår att |
| i ny räkning överföres |
1 909 408
|
|
Beträffande bolagets resultat och ställning i övrigt hänvisas till efterföljande resultat- och balansräkningar med tillhörande noter.